普元EOS证券综合业务管理系统——从交易自动化到经营科学化的飞跃


 2002-12-13 00:00:00       748

普元 董事长、CEO 刘亚东

伴随中国加入WTO后国外同行对中国市场的进入,随着证券行业垄断经营逐步走向市场化,证券公司如何生存和发展?这个问题已成为目前证券企业不得不思考的问题。

一个企业的目标是什么?企业的价值体现在哪里?我个人认为,无论对这一问题有多少种形式的回答,答案的核心必然是:市场份额的增加,企业盈利能力的持续增长。一个企业只有保持其盈利能力的持续增长才能不断的提升自己的价值,才有可能成为优秀的企业,才能成为市场的强者,才能不断的给股东以合理的长期回报。
众所周知,企业盈利的增加必然要求企业能够不断地提升自己对客户服务能力,能够根据市场变化推出新的产品和服务方法以扩大公司市场份额,同时还要求企业要对所提供的产品和服务的成本能够加以有效控制。普元EOS(Enterprise Operation System,即企业级运营系统)正是基于解决上述问题来设计和开发的一个完整解决方案,用以帮助普元的客户实现从交易自动化到经营科学化的飞跃。

客户服务与市场营销是未来证券业竞争的核心

当前,证券公司的业务大多局限在提供单一业务为核心的粗放式经营模式和对行情过度依赖的盈利模式上。券商利润大部分来源于经纪业务,集中于证券营业部,证券公司的业务和管理核心因此也大多设在证券营业部。从券商业务的开展来看,由于高度趋同性,使券商将单纯的争抢市场份额作为首要目标,通过追加投入,单一扩大经营规模,甚至不惜以牺牲短期利润为代价占领市场,大量用于有形网点建设的固定资产投入、佣金折让和人力资本的上升,使券商的成本节节攀升。结果使得券商始终无法摆脱低水平的恶性竞争,成本逐年上升。这种单一、过度依赖行情的盈利模式,将券商的生存之路紧紧经系在股市的行情之上,一旦行情下跌,券商的整体经营状况立刻面临严重困难。

我们认为,提高客户服务水平和加强市场营销来提高市场份额和企业收益,成为走出目前困境的有效手段。为了达到这一目的,证券公司需要在组织管理结构上围绕客户为中心的模式从重新设置,培养一批能够适应新的业务模式的经营管理人才,同时建设一套实现提升企业经营、管理、服务水平的综合运营管理信息技术平台。
普元EOS是根据上述思想来设计的一个统一的综合业务平台,使企业业务人员、管理人员、合作伙伴来和最终用户在此基础上进行实时动态交互。

普元EOS建立以客户为中心的业务管理模式,通过划分客户服务等级(Class of Service),有效分配企业资源,保证客户服务质量(QOS),提高客户满意度。由于不同的客户群体对企业的重要程度、对企业的价值不同,企业通过EOS可以对客户的行为、资产等方面进行分析来对客户进行分类,以便更好地开展营销活动和提升客户服务水平。

普元EOS为客户提供一个可以支持多种业务的平台,可以适应未来新业务的扩张。系统包括一个灵活的产品定义、定价和营销的平台来支持多业务品种的快速推出。同时系统采用积木式的设计支持多业务,如股票、期货、基金、债券等,作为未来混业经营平台的基础。EOS能够支持证券公司机构重组带来的内部管理、信息流程的变化,能适应重组带来的异型系统的数据移植,适应业务流程的变化。普元EOS提供以利润最大化为基础的、个性化的产品组合、服务组合以及相应的价格体系,建立对分类客户群的营销体系和服务体系,增加客户对企业的忠诚度、提高企业的获利能力。

普元EOS可以强化内部业务管理人员的管理体系,提供灵活设置工作流程定制功能,协助优化企业的流程管理,以适应企业在发展过程中不断变化的需求。EOS提供企业制定正确经营方法的决策分析支持体系,使企业及时掌握企业经营状况,降低经营风险。

普元EOS通过灵活的新产品推广系统和业务流程控制系统,使企业能适应未来重组和混业经营的需求,面对银行、证券交易所等的IT系统提供业务重组和拓展支持。

同时,面对客户服务的渠道也必须进行整合,以发挥交易中心的优势和适应未来新的服务方式的扩展。证券经纪公司经营的是代理客户在交易所买卖股票的交易跑道,通过提供能够促进股民交易频率的服务,可以获得自身发展的利润。随着高科技应用的普及,面向客户的服务渠道也在日益增加,但各种服务渠道的系统往往相对独立,分成不同的部门经营管理。EOS实现支撑多渠道的整合,可以提高客户服务水平,同时也可以降低系统建设和运营管理成本。

降低成本是解决利润率和市场份额矛盾的关键

证券公司的目标除了利润率外还要保持一定的市场份额,但增加市场份额往往要求比竞争对手有更优惠的价格策略和更完善的服务体系。但是,降低价格会影响企业收益。所以只有降低客户服务和经营成本才是保证提高市场份额和当前业务利润的唯一解决办法。降低成本包括经营的各个环节,如经营管理组织机构、客户服务资源优化配置、信息系统资源投资的长期保护等。

针对客户的分类来设置证券公司的机构,可以优化内部管理流程,有效的分配公司的综合资源在提升服务的同时降低经营和管理成本。有目的性的强化内部业务人员的业务管理能力,提高客户满意度。这样可以改变以营业部为中心的人员机构设置的利用率和设置成本,同时提高不同等级水平服务人员的工作效率,综合降低成本。

证券公司在有限的IT投入中,不可能保证所有客户都能充分享用公司资源,所以IT资源应该向收益高的客户群倾斜。建立以客户为中心证券企业信息系统,以客户为中心来划分客户等级和服务等级,根据建设成本来制定不同信息系统资源或渠道使用不同的价格策略,根据不同等级的客户定义不同的产品和服务价格;引导低等级客户使用成本低的服务方式(如网上交易),把最宝贵的高成本资源服务于优质客户,可以保证优质客户的服务质量。

有效保护信息系统资源投资的长期有效性,避免信息系统资源的重复投资的浪费,是企业节约成本的一个重要手段。为了适应未来的市场份额的持续增长,业务和服务的推陈出新,以及随着未来存储成本、通讯成本、计算成本的下降,只有保证信息系统软件体系的长期使用价值才能有效降低投入成本。EOS能保证支撑灵活、因地因时制宜业务的变化,适应未来客户服务渠道不断推陈出新的核心,建立一套统一、开放的软件基础构架。

普元EOS是建立在以J2EE和XML为核心的技术框架标准基础上,系统实现松散耦合的模块组织体系,可以保障未来应用中新技术的整合。EOS提供直观、快速的二次开发环境,缩短产品推出的时间(Time to Market),提高业务创新、技术创新的时效性。EOS的系统结构经过优化设计,可以降低单位处理能力成本,实现单位交易成本的最低化。Java和FiXML技术还可以灵活兼容财务软件等第三方软件,使系统扩张更为方便。EOS采用目前国际上主流的高效、稳定的BEA公司中间件 ,可以为系统的实时性、安全性、可靠性、高效率、可扩展性以及个性化方面提供最佳的解决方案。

业务系统面临的实施问题

IT业务系统的实施不仅仅是一个技术问题,同时也是一个管理问题,是与公司业务模型一致的资源重新组合的过程。虽然各个公司建立数据集中系统的目的不同,但是需考虑的问题往往相同,大致包括业务模型设计、组织结构设计、实施风险控制以及挑选合作伙伴等。

证券业务长期以来形成了以营业部为中心的经营模式、利益分配模式。新的业务模式是建立在以客户为中心的基础上的,根据不同类别的客户来分类经营、提供不同类别的产品/服务组和以及不同的价格体系。因此,企业组织结构必须相应地做出调整,重组以客户服务为主导的企业组织结构和工作流程。在此过程中,决策层对经营管理的观念转变是系统顺利实施的前提,必须综合协调公司管理、营业部业务经理精英、技术保障等部门的利益关系,因此证券公司决策层必须亲自领导这个过程的实施。信息技术系统作为证券公司的业务关键成分,IT主管应该在公司的决策层有决策参与权,也就是证券公司中应该有副总裁级别的CTO或技术部门总经理。同时,信息系统中的角色管理功能必须能适应地区、部门、业务、客户为基础的组织结构变化,以配合组织管理在系统实施过程中从点到面的要求。

系统建设中涉及众多复杂的环节,在证券公司内部进行经营管理结构的逐步改革基础上,除了IT实施中的网络通讯、安全保障、软硬件的部署等基础工作,还要协调银行、交易所等合作伙伴的业务合作。为了降低各种内外界综合因素给信息系统的实施过程带来的风险,系统的建设需要采用逐步实施的方式,最终实现公司的整体战略部署。

选择好的合作伙伴是保证系统长远效益和长远持续积累发展的保证。普元的创立就是为了为证券企业的发展和壮大提供必要的技术平台和全面的解决方案,并在此过程中发展成为世界水平的、以中国企业为主要客户的软件开发和服务商。普元的发展策略是与客户一起成长,提供长久的产品发展和支持。公司凝聚了设计电信行业支持千万级用户软件系统能力的留美博士专家、嘉信理财5年工作经验的系统设计和项目管理专家、精通银行和证券业务的专家,以此来保证为我们的合作伙伴提供长期有力的支持。

作者介绍
作者刘亚东(普元董事长、CEO,美国马里兰大学物理学博士,亚信早期创始人之一,曾任亚信科技执行副总裁):通过在美国嘉信理财十年的客户体验和对业务模式的理解,结合在投资行业的经验,提出了证券行业在经营和管理方面独特的观点。

摘自《中国证券信息技术》及SIITA网

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