普元EOS富国基金案例背景资料


 2006-10-18 00:00:00       748

普元EOS富国基金案例背景资料

富国基金管理公司简介

富国基金管理有限公司是经中国证监会批准设立的首批十家基金管理公司之一。公司于1999年4月13日获国家工商行政管理局登记注册成立, 并于2001年3月从北京迁址上海。 2003年9月加拿大蒙特利尔银行(BMO)参股富国基金管理有限公司,2004年12月加拿大蒙特利尔银行(BMO)增持了在富国基金管理有限公司的出资。富国基金管理有限公司成为国内首批成立的十家基金公司中第一家外资参股的基金管理公司。
目前,公司管理、运作汉盛、汉兴、汉博、汉鼎四只封闭式证券投资基金和富国动态平衡、富国天利债券和富国天益价值三只开放式证券投资基金,首次发行规模超过130亿元人民币。

富国基金CRM项目背景

目前各类服务性行业都在突出以客户为中心的个性化服务。以证券基金行业为例:交易手段经过这么多年以来的发展已经到了十分发达的阶段。任何一家基金公司想通过交易手段的变革或者提升以获得在同行业竞争中的绝对优势几无可能。今后各个基金公司的核心竞争力将会体现在差异化的个性服务上,当然个性化的服务体现在软、硬件两个方面。其中的软、硬是广义的概念,软件方面要提高富国基金服务人员的服务意识、服务水平,硬件方面就需要这么一套系统来支撑富国基金的服务,或者说将富国基金的服务意识转化成切实可行的实际行动。这套系统就是所说的客户关系管理系统,也就是CRM系统,富国基金就是在这样的环境下提出了CRM系统的建设需求。
 

富国基金的信息化战略

IT系统或者说IT技术是为业务服务的,富国基金不是科研机构不会为了追求某种先进的技术而去使用该技术,富国基金作为一家金融企业,一切部门的运转都是为业务服务的,就像富国基金的信息技术部,它的存在是为了保障业务系统的正常、高效的运转。所以能符合业务发展、快速响应业务需求变化、实时高效、安全稳定的技术是富国基金所关注的方向,也是富国基金认为适用的、先进的技术。

富国基金CRM项目的挑战

CRM目前还没有一种公认的模型,所以企业在对于CRM系统的建设上大多是摸着石头过河,一切以业务需求为中心,业务发展需要什么,就会要求提供相应的功能予以支持。IT技术发展到今天,只要你能提出具体的需求,技术都能解决,也就是说可以实现“说得出做得到”。但“做得快与慢”是个大问题,正如CRM系统是为业务服务的,而业务的发展不是一成不变的,业务经常会随着市场形势的变化而变化,业务一旦发生变化,CRM系统也需要做相应的变化,这时候就需要有一个能够实现快速对CRM系统进行调整、快速响应变化、快速部署的技术或产品来支持。因为市场机会稍纵即逝,由于CRM系统不能及时调整而失去业务机会将会是非常让人遗憾和懊恼的事情。所以说系统不能快速、及时地响应业务需求的变化是富国基金在建设CRM系统时最担心的问题。
 

为什么会选择普元EOS

普元的EOS平台解决了富国基金最担心的问题,即快速开发、快速部署和适应变化的问题,所以富国基金选择EOS作为其运行平台。而且这些问题其实也是整个IT界最关心、最看重、也是最希望实现的。
 
EOS在技术上优势比较多相对这个项目来说:
 
1.灵活性:也就是适应变化的能力。普元EOS采用多层体系架构,将数据服务、原子操作、业务逻辑、展现逻辑、用户界面、工作流程有效的分离,各个层次之间的数据交互通过开放的XML总线技术实现,保证了层次之间的松散耦合。同时,面向构件的应用机制在每个层次上基于可视化的构件组装方式来搭建应用系统,实现系统业务逻辑与代码完全分离。这样使得基于构件化平台开发的应用系统,具有更加适应纵向变化的能力。当业务需求发生变化时,EOS使用者可以根据这些变化重新编写一些构件,然后在系统运行的过程中利用强大的动态发布功能替换掉原先的逻辑构件,在完全不影响用户使用的情况下,完成对系统的更新。
 
2.构件化,可视化:能够实现项目的快速开发与部署。EOS做到了开发过程可视化,对于业务变化处理可视化,使系统从前端到后端数据库的修改非常方便,缩短了项目周期,大大减少了因为需求变化产生重复编码,提高了开发的效率和质量。使系统能够适应如新业务(产品)快速推出、业务模型、组织和工作流程、业务逻辑等方面变化的能力。
 
3:易用性:既能够让别人快速学习和使用:EOS通过应用大量的组件,满足了原型系统开发过程中的基础开发工作,有效降低代码的开发时间,在整个原型系统开发过程中,完全没有进行Java程序的编写。这点对于对Java不熟悉的开发人员来说,无疑是一种较为简便和快捷的开发手段。构件化的开发平台,也使得模块拼装十分容易。
 
4:稳定性。EOS通过建立良好的软件复用机制,使用那些经过多次验证的软件成果,无疑提高了系统的可靠性。由于减少了编码的工作量,也减少了出错的机会,使整个开发过程得到了规范。
 
富国基金认为是否是国外软件巨头并不重要,关键是应用软件供应方式,无论是国外的还是国内的,是软件巨头还是名不见经传的小公司,在应用软件供应方式上无非是两种,一种是现成的套装软件,这种方式不适合富国基金的CRM项目,因为CRM系统不同于其它的系统,它不像交易系统有一种定式,任何一家基金公司的交易系统的主体都是一样的,而CRM系统本身就是为了突出差异化的优势,所以每一个用户都会有自己的和别人不同的需求,这样一来套装软件很难符合这种差异化需求。
 
另一种方式是外包开发,即用户提出具体需求,软件公司根据用户的需求定制一套符合用户需求的系统,这样差异化需求的问题是解决了,但是后期业务需求的变化还是会导致一些问题。问题主要存在于两个方面,一方面是技术原因,当需求变化提出来之后,由于代码级的软件开发会有一定的时间,有时候这个时间会很长,不能及时响应业务变化,“不能快速及时响应业务变化”是富国基金最担心的问题;另一方面的问题则来自商务上,由于业务的变化是不可预测和没有止境的,对软件公司来说,随时响应业务变化会占用很多人力和财力,如果这部分服务是无偿的或者是在支付定额的服务费后无限量提供的,那么随着服务次数的增加会降低软件公司的服务热情、甚至是服务质量,还有种办法就是支付数目可观的服务费,在这两者之间做出选择也是一件困难的事。
另外由外包开发还衍生出一种合作开发的模式,即用户和软件公司共同开发,这种方式也不符合富国基金的情况,由于富国基金人员有限,主要工作是维护现有系统正常运行,不可能派大量人员参与系统开发,即使人员充足,维护程序代码也是一件痛苦的事情。富国基金理想的模式是派少量人员参与系统开发,以期熟悉系统,在系统交付后,由富国基金的人员来负责后期业务性的维护,快速及时地实现业务的变化。通过普元的EOS平台就能很好的解决上述的一系列问题,非常符合富国基金的思路。所以富国基金选用了普元的EOS平台与联想利泰公司来合作开发其CRM系统。
 

应用EOS为富国基金带来的最大价值

客户将EOS作为必选产品
富国基金CRM系统,由联想利泰软件公司承接,但是在项目招标之前客户就已经为EOSTM平台的价值与性能所折服,定位项目的必选产品。所以从事实上讲普元与联想利泰合作是客户富国基金促和而成的.
 
实现快速的开发:
基于EOSTM平台的主体部分,从开发人员到位进场到基本完成只用了4个工程师4个月的时间,更可贵的是在此之前4个工程师对EOS平台没有任何的了解,基本上处于边学边做的状态,相信他们在之后的EOS项目中能够大显身手进一步提高开发效率。
 
节约维护成本:
系统上线以后一直稳定正常运行,系统的维护人员也只有一人,同时富国基金的IT部门的工程师也正在积极的学习EOS,这样他们可以在维护时更容易,系统局部变化时能够更快的进行相应。
 

金融行业信息化资料

在信息技术变革、金融创新加剧、新兴IT技术公司及非银行金融机构的迅猛发展和资本市场扩展等多重因素推动下,数字化、网络化的发展不仅使传统的银行经营理念、经营方式发生变化,"以客户为中心"的新一代综合业务系统的建设将会加快。--《计世资讯-中国银行业IT应用与市场研究年度报告》
 
中间件在银行业的应用将日益得到关注。随着银行对各种旧有应用系统的不断扩充,新业务需求的不断增加以及分布式应用的迅猛发展,银行IT部门正面临着越来越多的问题,例如不同的硬件平台、异构的网络环境、系统效率较低、网络传输不可靠、开发周期长等。如果仅仅通过购买更高档的主机、申请更宽的网络带宽,或依赖传统的系统软件和工具软件,都不能完全满足银行业务系统的发展。因此,银行业的技术人员开始更多地关注中间件,希望能借助于中间件的强大功能来满足迅速增长的银行业务需求。
 
新一代综合业务系统的建设将会加快。新一代综合业务系统是以会计核算为基础,以客户为中心,以决策管理为导向,面向管理和业务,集中、统一、整合、联动的综合业务处理系统。这一系统建设紧紧围绕"以客户为中心"的指导思想,更好地为客户和商业银行的业务管理服务。

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