活的证券软件


 2002-12-15 00:00:00       758

中国刚刚正式进入WTO,国内的证券行业面临着一个挑战和机会并存的关键时期。在目前世界经济处于低迷萧条的环境下,中国的经济仍坚持以每年7%的速度递增发展,可以称得上是突飞猛进的时代。在这一阶段中,我国证券行业的特色是更加活跃,更加开放,变革更加迅速。而在开放的过程中,激烈的竞争会重新定义市场的优胜者。对于在这场变革中的各个证券经纪公司来说,适应变化并且灵活快速做出有效的行动将是竞争取胜的法宝。普元的EOS(Enterprise Operation System)证券行业企业级运营系统正是为这些证券经纪公司设计和开发的。

业务呼唤活的证券软件

中国目前的证券行业经过了短短十多年的发展,就面临WTO的世界级竞争,可以说证券经纪行业还处于初始状态。但从另一个方面看,同时也是一个资源丰富、且未开发的巨大市场。在世界环境的影响下,中国的证券企业在受到国外业务模式的启发和诱导下,所面对的发展空间也一下子变得活了起来。下图就是现有的美国证券行业为客户提供的产品和服务的范围,也可以说是我们未来活跃发展的空间。

从图中可以看出,沿着横向的发展,我们面对的客户空间由广大散户扩展到专业的企业;沿着纵向发展,我们的业务空间从单一的证券经纪业务扩展到多行业的金融业务。所以随着经济的发展、变革得推进,中国的证券行业会有无限广阔的发展空间,除了提供基本的经济业务外,证券公司在未来还可以提供针对不同个人客户的专业理财业务和金融服务,从股票组合到资产分析以及面对企业的资产管理和上市服务。同时也可以逐步介入银行、保险等行业,推出如带息存款、卖空、电信增值等各种中间代理业务。总之,可以利用现有服务基础进行多行业的业务合作来进行企业的发展。

但是,完成这些业务开拓所需要的IT基础也是显而易见的:活的业务发展空间需要活的证券软件支持。证券公司的业务有一个按照市场规律逐步发展的过程,我们的证券业务软件框架必须灵活支持证券公司未来三到五年或者更长时间内的业务发展。这样的一个软件系统,就象具有生命力一样可以和公司的业务一起进化,一起发展。

独特的中国证券软件

当中国的证券行业打开国门,走向世界,我们面对的是更强大的对手,和没有保护的、激烈的竞争。我们是否能在比国外竞争对手少着几十年经验的条件下,迅速加快业务改革模式、适应新经济的挑战呢?我们认为,在这样一个开放的行业中,有很多中国自己的国情和特色。从一定的范围内看,中国证券行业的需求更加灵活,更加苛刻,所以如果我们照搬国外的IT产品并不可行。

这是因为中国的证券行业还很年轻,行业的业务和规范、国家的法律和政策还不健全,中国的股民还需要更多的把手指导。而这一切不会因为WTO的加入一蹴而就。在这样特定的环境下,中国证券行业比国外的成熟证券经纪商业会更加活跃、更加灵活。而且要经过相当长阶段的创新、竞争之后,才会形成中国特色的成熟的证券行业。实际上,就算比中国早加入WTO的一百四十二个国家中,也并不存在一个统一的、不变的证券业务和管理模式。

从上面的行业开放竞争图可以看出,中国的证券行业随着加入WTO的经济自由化的影响,行业垄断性会随着竞争对手数量的增多有所松动。各家竞争对手为了争夺客户资源,首先会把面向客户的产品数量和服务质量作为重点工具。随后,能快速扩张业务、能适应变化的活力竞争者成为优胜者,同期产品数量和行业垄断性会反方向发展。最终,市场的局面必定是象今天美国的证券行业一样--几个行业巨头(嘉信、美林、E-Trade)共同来垄断大部分市场。

从图中同样我们也可以看出,中国目前的行业情况和美国等先进国家的情况由于处于不同的发展阶段是有所差别的。在未来发展的一年中,中国的证券行业处于竞争振荡与重新洗牌的初期,大量产生的各种产品都等待接受市场的严峻考验,行业垄断性处于黑暗摸索的过程中,而此时的先进国家证券行业的洗牌已经结束,垄断性成为第一位,这与我们近期的发展情况截然相反!所以,中国证券行业应该考虑到自己独特的国家政策、金融环境和人文环境,结合我国客户的实际情况,仔细考虑中国证券业的特有需求,走有中国特色的证券行业道路和研发自己的证券IT系统,总结出一套适合国内券商现实发展的经营思想、管理理论和软件系统。

同时,由于国内尚不成熟的证券行业环境(包括证券企业和中国的股民),给了中国证券公司与国外先进券商几乎平等的机遇,大家都站在同一条起跑线上,决定的胜负不单是几十年的经验和先进的软件系统,而是看谁能在有中国特色的证券环境中改变的更快、发展的更快,谁能根据我们国内特有的需求完成专用的、适应性强的灵活软件系统。加上目前中国证券行业处于政策不断完善的过程、行业垄断的逐步放开,又给我们一个与国外竞争者不平等的基础,这些环境正是给了那些想自身迅速成长扩张、在未来成为优胜者的国内证券公司一个难得的机会。这时,在开放竞争的时机来临之际,国内的证券公司应该采用得是满足中国自身特殊需求的发展道路和应用系统。

活的普元EOS证券行业企业级运营平台

由普元研发的EOS综合运营平台是解决证券企业有机运营的端到端的一体化系统,是一个“活”的业务平台。它的优势在于以客户管理为中心的对业务、管理的灵活的一体化支持。EOS包含了一个完整的运作型CRM企业运营平台,包括业务管理、客户管理、运行管理、合作伙伴管理等环节,并通过个性化处理为基础,使四个环节有机的集成在一起,一体化为证券公司解决不断变化中的业务、管理、客服等运营问题。通过普元EOS证券行业企业级运营系统,证券公司可以分析客户和市场,推出新的证券和相关业务,提供客户服务,进行营销管理,和公司获利能力分析。

普元的EOS运营平台通过内嵌以客户为中心的四个环节内复杂的逻辑关系和事务流程联系,很方便的实现从证券产品分析至产品设计,然后定价收益衡量至企业内运行系统的实施。从客户关系管理到产品的推出和市场分析,又回到产品的分析和设计,完成一个逐步进化和适应市场的周期,充分满足不断扩展中的业务空间,灵活的定义新业务。加上一个统一的综合业务支撑平台(支持千万用户级并发处理容量),使企业业务人员、管理人员、合作伙伴来和最终用户在此基础上进行实时动态交互,并且建立以客户为中心的业务管理模式,通过划分客户服务等级(COS),有效分配企业资源,动态制定并实施产品,保证客户服务质量(QOS),提高客户满意度。企业也可以通过EOS可以对客户的行为、资产等方面进行分析来对客户进行分类,以便更好地开展营销活动和提升客户服务水平,并和其它运营环节高度集成,一体化完成企业运营。

同时,普元EOS为客户提供一个可以支持多种业务的平台,可以适应未来新业务的扩张。系统包括一个灵活的产品定义、定价和营销的平台来支持多业务品种的快速推出。同时系统采用积木式的设计支持多业务,如股票、期货、基金、债券、保险等,作为未来混业经营平台的基础。EOS能够支持证券公司机构重组带来的内部管理、信息流程的变化,能适应重组带来的异型系统的数据移植,适应业务流程的变化。普元EOS提供以利润最大化为基础的、个性化的产品组合、服务组合以及相应的科学价格体系,建立对分类客户群的营销体系和服务体系,增加客户对企业的忠诚度、提高企业的获利能力。

普元EOS还通过灵活的新产品推广系统和业务流程控制系统,使企业能适应未来重组和混业经营的需求,面对银行、证券交易所等的IT系统提供业务重组和拓展支持。其中独特的产品功能更是解决了企业盈利的现实问题。产品功能采用了目前技术、管理、营销领域里主流的技术和思想,基于先进的技术和工业标准、成功的国外营销经验,提供了一个一体的、集成的,同时也是灵活的、开放的、高可扩展的体系结构;利用先进的EOS集成一体化的流畅实施,使得该功能具有企业级的“强度”,但同时,也是一个量体裁衣、循序渐进、不断自我发展的手段,具有高度的可扩展性和可伸缩性。

并且,面对客户服务的渠道和后台运营也在EOS中进行了复杂的有机集成,以发挥交易中心的优势和适应未来新的服务方式的扩展。EOS中的客户关系管理不仅仅是一个分析工具和支持工具,更是一个能产生盈利服务产品,并且把针对不同客户的促销和打折措施实施贯彻到整个企业中去,这就真正实现了证券经纪公司一体化的有机运营,使一套业务平台“活”了起来。

从计算机软件技术角度来讲,普元EOS企业级运营平台是建立在以J2EE和XML为核心的技术框架标准基础上,系统实现灵活足组装式的松散耦合模块组织体系,可以充分保障未来应用扩展中新技术的整合。EOS提供直观、快速的二次开发环境,适应业务的发展变化,缩短产品推出的时间(TTM),提高业务创新、技术创新的时效性。EOS的系统结构经过优化设计,可以降低单位处理能力成本,实现单位交易成本的最低化。Java和FiXML技术还可以灵活兼容财务软件等第三方软件,使系统扩张更为方便。EOS采用目前国际上主流的高效、稳定的BEA公司中间件 ,为系统的实时性、安全性、可靠性、高效率、可扩展性以及个性化方面提供最佳的解决方案,完成一个“活”的技术平台。

摘自SIITA及《证券信息技术》

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