上海证券报:《信息系统在转型中的作用》


 2003-09-26 00:00:00       753

在新的营销体系建设过程中,信息系统的作用将超越原有业务电子化的范畴,正如国泰君安符学东副总裁所言,信息系统将支持券商从“以业务为导向”的经营模式向“以客户为导向”的经营模式转变,促进公司业务资源、客户资源、信息资源、人力资源的有效整合与共享,成为公司的核心竞争力之一。

业务是本源 IT有互动
华泰证券经纪业务总监、经纪业务总部总经理沈同忠先生认为,证券公司本身就是一个技术密集型企业,任何一项业务的创新,任何一项营销的实施,都离不开信息系统的支持。在证券公司的营销体系中,以经纪人为前端,以交易系统、客户分析系统等信息技术平台为后端支持,将前端收集的客户需求,及时、准确地反映到后台,从而进行技术创新、业务创新,反过来又为前台的经纪人服务,满足客户的需求,通过提高客户的满意度而带来效益。从这点来讲,信息系统在营销体系中扮演支持客户服务的角色,最终为追求利润和市场份额这个商业目标服务。

青海证券孙李铭副总经理则更看重技术对业务的推动作用,他认为业界常讲业务是核心,但追求效益和合理的利润则是企业的天性,从常规来讲,技术只是用来促进业务和效益的一种手段,但假如说技术非常成熟,能够被大多数投资者使用,让其离不开提供的技术或以技术为依托的服务与业务,这时候就可以说实现了向技术要效益,这时候的技术效益就体现在很多方面:客户增加,分摊成本带来的效益;由于技术的进步能向客户提供更便利的交易服务方式,更个性化的服务内容而体现的技术增值服务效益;由于技术的持续领先而赢得的社会口碑等。

信息系统的新能量
在高知识含量、高风险、高收益的金融证券行业,信息系统蕴含的管理力量和技术力量正逐步发挥巨大的能量,由后台的支持逐步走向的企业管理的前台和核心部分,体现的更为充分。普元刘尔洪副总裁详细分析了信息系统在业务转型中的五大作用。

一、信息系统建设推动和促进企业流程重组:在企业业务重组的过程中,普元认为信息系统建设将发挥重要的作用,而不仅仅是辅助角色。
企业业务重组的的过程中,决策者将面临企业制度、人员、激励机制、体制等诸多困难,普元认为以信息系统建设作为业务重组的突破口是风险小,效果明显的途径。
信息技术的强大业务推动力将极大的推动业务流程重组。
以客户关系管理为核心的信息系统建设融合了企业管理理念和IT信息技术,是企业构建核心竞争力的重要手段。

二、资源整合需要信息系统建设:为提高企业的盈利能力,需要对公司的客户资源、金融产品资源、咨询研发资源等充分重复挖掘利用。而资源的统一管理是资源重复利用的基础。信息技术为证券资源整合发挥重要作用。同时,建立的共同业务协作平台为资源规划和调度提供全面的管理功能。

三、精细化管理需要IT技术降低管理成本:在企业竞争的过程中,最终落实到企业成本的竞争。顺着业务范围的扩大,必须降低相应的管理成本。同时,加强精细化管理的重要因素是将成本管理、目标绩效管理落实到业务的每个环节,使其转变为每位员工在工作中可操作和控制的流程。同时,系统加强业务宏观分析,为管理商业决策提供准确支持。

四、信息系统支持营销体系建设需要:随着证券公司营销体系的逐步建设和扩大,业务体系将由原有的营业部扩展到服务部、远程中心、合作商业银行、基金公司,甚至跨行业的领域,管理半径在增大;同时业务角色也由单一的营业部经理、员工扩展到客户开拓经纪人、客户服务经纪人、核心理财经纪人、服务外包人员等,营销队伍角色的多样化,扩张的队伍结构要求IT技术代表的信息系统建设加强对体系的全面管理,保障稳定。

五、加强全流程管理,提高服务竞争力:公司对业务的管理,将由粗放的结果考核转变为精细的全流程管理。在现有的业务体系中,出现部分老员工素质低,公司外新近人员业务不熟练,能力强的员工数量少,服务成本高的人力资源问题。通过CRM的业务流程的自动化和模板化的工作流程,提高服务水平;通过系统的准确客户定位和服务批量化,降低服务成本。

综上所述,信息系统能够帮助企业做到:“业务流程自动化,加强业务协同;工作经验模版化,提高服务水平;信息积累知识化,提高业务素质”。对于未来需求的复杂和变化,信息系统的技术架构将是决定其作用的关键。

摘自9月28日《上海证券报》普元新证券营销论坛之八
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