探寻中国基金行业IT平台背后的秘密


 2014-10-21 14:29:47       753

   在中国金融行业逐步迈入大数据时代,事事皆拿数据说话的今天,基金行业该如何利用大数据达到移动互联时代的风险管控需求,以更低的投资取得更高效的收益?在平台管理日趋快速迭代,强调敏捷开发的当下,如何激活基金行业更深层次的需求,搭建稳健而有生命力的IT平台?


   对此,国内基金行业的佼佼者鹏华基金与中国领先的基础软件产品与解决方案提供商普元信息共同给出了答案。


选择——源于基金行业亟待解决的数据管理、风险管理等需求


   鹏华基金是中国首批由证监会批准,进行开放式基金运作的基金公司,业务范围包括基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。在基金公司,如何做好数据管理、风险管理与内部流程控制,是搭建IT平台首当其冲需要解决的问题。据鹏华基金信息技术部总经理朱瑜回顾,鹏华基金IT平台建立之初,系统非常薄弱,除了最核心的TA交易系统外,其他什么系统都没有。在这样一个从零开始的基础上,怎样构建信息系统、整合和集成数据与流程、规划和设计体系架构等,都是亟待解决的问题。


   在这种千头万绪中,朱瑜第一时间想到了普元。他欣赏普元管理层注重未来发展前景和服务能力的管理思维,看好普元平台的稳健与生命力。在他的主动联络下,鹏华基金与普元开启了首次合作。朱瑜表示,他的选择代表了一种技术管理者的素养,即一直保持对技术,特别是领先技术的跟踪。


   普元也不负所托,基于“大平台”+“微应用”思路,针对基金行业特性,把各个业务部门的流程做了很多梳理与落地规划,从顶层架构出发,思考整个系统,从快而新的角度寻找解决方案。2009年,鹏华基金依托普元平台建设了基于SOA的企业统一流程平台,使公司各类业务流程能够更快速开发和应用,并通过平台实现开发、管控、维护等各环节的标准化,降低业务流程和应用系统的开发和运维成本,使监察稽核部流程管理统一落实,改善业务和IT的协同能力,让IT更好地融合了公司的业务创新及支撑业务新品种更快上市。


   一切都在向朱瑜秉持的选择方向发展,“做金融行业的,应从金融的角度去选择IT服务厂商,而IT服务厂商需要和客户一起做出为业务带来增值的平台。”普元和鹏华在合作中实现了共赢。


平台——基于IT、业务匹配,“微”时代快速迭代开发


   鹏华基金选定的普元 BPS流程平台,具有业务技术一体化实现模式、电信级高性能高可靠性、强大灵活的中国国内典型流程业务场景支持能力、很强的环境融合与系统集成能力等卓越特性,其关键价值在于业务流程的敏捷响应。


   朱瑜指出,普元平台建构强健,且有较为完整的产品线,能够支撑鹏华基金对快速开发的需求及未来的良好发展。他认为,从一个公司的角度出发,IT应该和业务发展水平相匹配,既不能落后于业务发展,也不能过多地领先于业务发展。同时,他还倡导:IT首先要做到对内透明,让更多的人了解IT是什么、如何运作,帮助他们更好地用好IT系统;在信息化方面,IT还应该帮助业务用得更好、更多,充分激活深层次业务需求。IT平台的选择最终由整个企业的信息化水平来决定。


   针对鹏华基金自身特质,朱瑜强调,IT平台必须采用“大平台”+“微应用”的思路,打造一种平衡的内部IT生态系统。这种“大平台”+“微应用”思路,应从“微”做起,处于一定自然成长的失控状态,除了有一堆“微”应用之外,还需要“微”应用之间能够构成非常复杂的交互,以相互间的联系激活并产生更复杂的东西。因此,就要求IT厂商,在大家已经容忍不了超过三个月以上项目的“微”时代,既能够让客户快速构架一堆“微”应用,还能够提供让“微”应用产生互联互通的关系。


   在这一重要观念上,普元和鹏华都十分赞同基于统一平台做快速迭代开发的思路:构建符合移动互联思维的平台,迭代推出项目,将开发时长控制在三个月以内。这种快速迭代开发,就是目前企业平台开发中最为创新而有效的思维方式与良好做法。


支撑——依托快速响应,用最低的成本适应时代变迁


   鹏华基金在引入普元平台之初,就采用了外包开发机制,由住场外包人员基于普元平台进行开发。朱瑜表示,这种开发模式的好处是,能够非常快速地响应需求,并能基于平台开发出适合企业需求的东西,易于实现质量控制。


   同时,朱瑜从基金行业出发,认为在大数据时代,基金行业应围绕“投资收益”和“风险控制”这两大核心竞争力,在IT平台的基础上越做越专业,变成一个更值得投资者信赖的公司,并用大数据来支撑风险管控需求,无须过度依赖营销。朱瑜的观点,从一个层面上印证了基金行业CIO们的心态。关于这一点,普元平台给了朱瑜十分贴心和满意的答案,它能够不断适应新时代的各项变迁,良好对接大数据应用与移动互联需求。


   针对普元平台基于BPS内置的复杂流程模式和业务场景的支持能力、Web服务集成能力,降低应用开发工作量的优质性能,朱瑜表示,在统一的平台上,有利于企业节省成本。而鹏华基金仅在收入中占比4%左右的IT支出也有力地印证了这一点。


   在共赢的另一方,普元作为行业软件平台的翘楚,始终秉持IT厂商责任,深植基金行业,研发大量的IT系统去相应地支撑投资人员做好研究,以更低的投资取得更高效的收益并良好控制风险。就像普元信息董事长兼CEO刘亚东强调的那样,“用最低的成本提供最好的服务,并实现良好的商业价值。”

领先的SOA流程平台—— Primeton BPS


   普元业务流程平台套件Primeton BPS(Business Process Suite,简称普元流程平台)是业界第一个完全基于业务化思想实现的流程平台产品,负责对业务流程整个生命周期的管理,包括业务流程的设计建模、测试与调试、部署、运行、监控、管理。相比国外产品,Primeton BPS流程平台依据自有知识产权的核心架构技术,以中国客户流程需求为基础发展,遵从WfMC参考模型、BPMN1.1规范而又具备中国特色特性,是一款更加符合中国客户需要的流程平台产品。


   符合SOA标准的Primeton BPS流程平台,由超过1000+用户验证,且具备业务人员可定制的贴心特性,支持企业复杂需求,基于Flex/Flash的流程平台定制功能,具有卓越的面向业务的流程配置能力,敏捷响应业务流程变更。目前,Primeton BPS流程平台在中国移动总部、中国银行总行、招商银行总行、贵州移动、安徽移动等多次由用户组织的集聚全球最著名的流程产品提供商参与的测评中均获得功能和性能第一。

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