交通银行:操作型客户关系管理系统


 2009-03-16 00:00:00       766

合作伙伴:上海砾阳软件有限公司
使用产品:普元EOS、普元BPS流程平台
项目时间:2006年
项目背景
交通银行在完成大集中的基础之上,提出“科技先行”的口号,依靠IT技术打造国内一流的零售银行,充分借鉴汇丰银行的先进业务经验,交总行个金规划部和产品部联合提出要建设一套功能强大、技术先进、灵活高效的全行操作性客户关系管理系统(OCRM系统)。OCRM系统,不仅仅解决当前面临的客户管理现实问题,同时可挖掘大量有价值的客户,尤其是中高端客户,从而抢占金融中高端客户市场;在合适的时机,将合适的产品推销给合适的客户,将大量的IT数据转化为应用,从而促进整个交通银行零售业务的高速发展。
面临挑战
业务随需应变:系统的建设充分借鉴了汇丰银行的业务经验,但是又要结合交行的实际业务,因此,整个系统的需求不可能很快全部完全明确,业务的变化会异常频繁。同时,同样一个功能,大小分行有着不同的业务需求。
数据量极其庞大:本次建设的系统是交行全行级别的系统,要求能够满足全行100多家分行零售客户数量巨大, 2624多个网点和全行20000多个理财客户经理日常办公使用,其中要管理的中高端客户的客户数量就高达400多万,最大的数据量高达9000多万,因此,对系统的性能要求极高。
软件架构可扩展:由于OCRM系统是全行营销人员非常重要的系统,OCRM系统的建设过程也必然是多个阶段迭代进行,是一个长期建设的过程,功能必然不断叠加,因此,要求系统的软件架构具备较好的可扩展性和可维护性。
 
解决方案
在交行技术和业务部门看来,如此重要的系统,系统建设必须要站在更高的起点上,要求在系统建设的一开始就要求软件架构必须保持足够的“弹性”,经过与交行软件开发中心的详细分析后,决定采取普元EOS平台,这个平台是一个面向构件的SOA中间件平台,符合SOA架构的要求,基于此平台实现出来的应用不再是由传统的代码组成,而是由收敛成复用度极高的基础构件松散耦合的组装而成,能较好满足和解决系统所面临的挑战,最终确定该系统完全基于普元EOS面向构件的SOA中间件搭建。
OCRM系统一共包含4大层次功能,11大模块,8大业务特色
  八大业务特色:
*  以客户为中心的统一客户视图
*  合理高效的客户分配与调整
*  方便快捷的一站式工作平台
*  及时有效的智能化提醒服务
*  标准规范化的客户管理流程
*  动态筛选、识别和管理客户
*  完整实用的理财知识库和产品库
*  多维度数据分析和挖掘
  功能层次图

 
系统环境
应用服务器环境如下:
操作系统:AIX
应用服务器:WebSphere 5.1
工作流:普元BPS
SOA中间件平台:普元EOS
异步通信中间件:MQ Server
硬件配置: IBM刀片服务器,负载均衡
数据库服务器环境如下:
操作系统:AIX
数据库:DB2 8.2
价值分析
*  万人用户,千人在线,快速构建符合SOA标准的应用和服务,稳定运行
*  性能可监控、故障可追踪、维护可控制
*  随需应变,灵活扩展

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